Александър Баязитов, журналист и автор на блога Infernal Babki, говори за това, което стои зад думите на служителите за либерализирането на закона за борба с прането на пари.
От 15 юли влизат в сила нови правила за контрол на съмнителни транзакции и блокиране на сметки. Сега сумата за наблюдение на физически лица е намалена официално на 300 хиляди рубли, а срокът за шпиониране на подозрителен клиент е удължен с година. И най-важното е, че банките трябва сега да предоставят информация за всички подозрителни транзакции автоматично: на финансовия мониторинг и на данъчната служба. Сега, ако си купите апартамент, но няма официален доход, данъчните власти могат да ви поискат източници и да ви блокират акаунти.
Няколко пъти длъжностните лица отлагаха датата на новите правила съгласно закона за борба с изпирането на пари, но няма къде да се отлагат: от 15 юни списъкът на операциите, подлежащи на задължителен контрол, се разширява, а подаването на отчети от банките става автоматично: те трябва незабавно и без изключения да докладват за контролирани операции.
По-конкретно, сега банките са длъжни да съобщават информация не само за сумата на подозрителна транзакция и номера на картата, но и информация за притежателя на картата. Всяко теглене на пари от банкови карти, издадени от чуждестранни банки, автоматично стават подозрителни. И тъй като повечето от работещите банкомати в Русия не знаят как да четат информация за притежателя на чужда карта, много е вероятно банките просто да забранят приемането на всякакви чужди карти. Без операция - няма проблем, няма глоба от Централната банка.
Сега банката разполага с три работни дни, за да отчете сделка с недвижими имоти. Освен това информацията за подобна транзакция автоматично ще отива не само на финансовото разузнаване и Централната банка, но и на данъчната служба. И тогава данъчните власти вече имат всички основания да изискват документи за сделката, например, ако не сте работили официално никъде през последните години. И ако документите не са представени, тогава вземете извлечение от държавния регистър и допълнително начислете данъци на продавача (ако апартаментът е продаден по-рано от 5 години от датата на покупка или е продаден под кадастралната стойност), и поискайте купувачът да представи данъчна декларация.
Сега нотариусите и брокерите са задължени да докладват всяка ваша транзакция пред компетентните органи. А отговорността тук е дори по-строга от тази на банката: ако не го е отчел, лицензът е автоматично отнет.
Накратко, има все повече причини да блокирате банковата си сметка. И това е на фона на вербални уверения от длъжностни лица за планове за смекчаване на закона и защита на спазващите закона граждани и фирми от произвола на банките. Само през 2017 г. 700 000 акаунта бяха блокирани като подозрителни. Законите обаче стават по-строги и има все повече шансове да останете с парче пластмаса вместо карта.
Александра Баязитова
Промоционално видео:
